La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (Finma) informó que la Banca Credinvest violó las regulaciones contra el lavado de dinero durante el manejo de las relaciones con cliente venezolanos.
A través de un comunicado explicaron que “Finma concluyó recientemente los procedimientos de ejecución correspondientes e impuso una variedad de medidas“.
En noviembre de 2018, Finma inició un procedimiento contra Banca Credinvest luego de recibir información sobre supuesta violaciones de las normas de blanqueo de capitales.
“La información fue recibida en el contexto de los supuestos casos de corrupción vinculados a la petrolera venezolana Pdvsa. Estos procedimientos ya han concluido”, indicaron.
El ente encontró en su investigación que los procesos de lavado de dinero del banco y su gestión de riesgos eran inadecuados.
“En particular, el banco incumplió su deber de debida diligencia en relación con las regulaciones contra el lavado de dinero entre 2013 y 2017. Específicamente, el banco no identificó adecuadamente a sus clientes o beneficiarios finales, no supervisó suficientemente las transacciones de estos clientes, documentó los procesos de forma incompleta e informó de la actividad sospechosa a MROS demasiado tarde”, señalaron.
Encarga serie de medidas
Finma ordenó una serie de medidas para restablecer el cumplimiento de la ley, que el banco ya ha comenzado a implementar.
Entre otras cosas, el banco debe monitorear a todos los clientes de banca privada para identificar los mayores riesgos de lavado de dinero y mitigarlos de manera adecuada.
Además, según lo decidido por el propio banco, debe retirarse rápidamente de todas las relaciones con los clientes que tengan una conexión con Venezuela y no puede aceptar nuevos clientes de alto riesgo (por ejemplo, personas políticamente expuestas) durante tres años o hasta que se hayan implementado y revisado todas las medidas.
Además, Finma ordenó diversas medidas organizativas destinadas a fortalecer la lucha contra el blanqueo de capitales y la gestión de riesgos.
Actuará firmemente contra todas las violaciones de las reglas
En los últimos años, la industria suiza de servicios financieros se ha visto envuelta en varios casos de corrupción global (Petrobras, Odebrecht, 1MDB, Panama Papers, FIFA y Pdvsa).
Por lo tanto, Finma ha centrado sus actividades de supervisión en cómo las instituciones tratan estos casos internacionales de lavado de dinero (ver expediente sobre prevención del lavado de dinero ).
Continúa señalando el lavado de dinero como un riesgo importante para la industria de servicios financieros suiza. En consecuencia, el problema sigue siendo una parte fundamental de sus actividades de supervisión (monitor de riesgo).
Con información de Finma
